Amaca uygun fon tipini belirledikten sonra, bu kategoride fonların performansını karşılaştırmakta fayda vardır. Performans karşılaştırırken dikkat edilmesi gerekenler:

  • Fonun getirisine bakın.
  • Karşılaştırma yaparken alınan riske göre getiri ölçütleri dikkate alınmalıdır. (Örneğin, ortalama getirileri %4 olan 2 fonu ele alalım. Birinci fonun getirisi her ay %4 olurken, ikinci fonun getirisi sırasıyla %6, %2, %0 ve %8 olmaktadır. İkinci fonun getirilerinde yaşanan bu dalgalanma, fonun risk seviyesinin yüksekliğinden kaynaklanmaktadır.)
  • Maliyetleri karşılaştırın. Maliyetler fon seçiminde önemlidir; çünkü bunlar sizin gelirinizi düşürür. Mali tablolardan gelir tablosunda “giderler kısmını” bulun ve ona bakın. Gelirinizi etkileyecek giderler iki türlüdür:
      • Katılma belgesi satış komisyonu. (Bu, katılma belgesi alınıp satıldığında ödenir.) Bazı fonlar katılma belgesi alım satımı için ücret almazlar; alanların ise katılma belgesinin satışı ve geri alınmasına ilişkin esasları fon içtüzüğünde yer alır. Düzenlemelere göre, likit fonlar dışında kalan fonlarda, katılma belgesinin fona geri satılması istendiğinde komisyon uygulanabilmektedir.
      • Fon yönetim ücretleri, aracılık komisyonu gibi devam etmekte olan harcamalar. (Fonda kaldığınız sürece maruz kaldığınız giderlerdir.)
  • Yatırım fonu katılma belgesine yatırım yapmayı planlayan tasarruf sahiplerinin, aşağıda sayılan konularda yeterli bilgiye sahip olmaları gerekmektedir.
      • • Fonun kurucusu ve bu kurucunun yönettiği fonların türü ve tipi,
      • Fonun en yakın tarihli portföy bileşimi,
      • Fonun portföyünü yöneten portföy yöneticisi,
      • Kurucunun geçmiş dönemde fon türlerine göre sağladığı verim ve bunun aynı türdeki diğer fonlara göre başarısı,
      • Fon katılma belgelerinin alınıp satılabileceği yerler ve işlem saatleri,
      • Katılma belgesini paraya çevirebilmek için önceden ihbar koşulunun aranıp aranmadığı.

Yukarıda sayılan bilgiler ve gerek duyulduğunda daha ayrıntılı bilgiler, katılma belgesinin alınıp satıldığı yerlerde hazır bulundurulan izahnameden ve fonun portföyü ile verimine ilişkin bilgileri içerecek şekilde her ay sonunda hazırlanan aylık ve dönem sonlarında hazırlanan yıllık raporlardan temin edilebilir.